Forklart: Markedene er oppe, bør du bokføre fortjeneste nå? Hvor bør du sette pengene dine?

Med markeder tilbake nær all-time high, og med tanke på usikkerheten rundt nye lockdown-tiltak, er det fornuftig å bestille noe av fortjenesten din nå. Hvor bør du bestille dem fra?

London starter en nylig pålagt lockdown. Gitt at nye nedstengningstiltak kan påvirke økonomisk oppgang, kan investorer bokføre noe overskudd nå. (AP Foto: Alberto Pezzali)

Etter hvert som disen rundt utfallet av valget i USA begynte å klarne torsdag morgen, hoppet referanseindeksen Sensex på BSE og Nifty på NSE med 1,8 % og inched nærmere deres respektive all-time high nivåer sett i januar i år. Sensex stengte på 41 340, bare 604 poeng eller 1,4 % lavere enn dens høyeste lukking noensinne på 41 945 den 17. januar, mens Nifty stengte på 12 120, bare 2 % fra dens lukking på 12 362 den 14. januar.

Så, bør du bestille litt overskudd på dette tidspunktet?

Midt i en ny bølge av Covid-19-infeksjoner over hele verden og en truende trussel om nedstengninger, vil investorer gjøre klokt i å bokføre noe overskudd på investeringene sine når markedet er på topp. Med en vaksine som fortsatt er en stund unna, er det fortsatt usikkerhet rundt den globale økonomien. Flere land i Europa har innført nye nedstengningstiltak midt i økningen i nye tilfeller og dødsulykker. Med tanke på det faktum at nye lockdown-tiltak kan skade økonomisk oppgang og aksjemarkedsbevegelser, ville det ikke være en dårlig idé å bokføre noe fortjeneste på investeringer som har oppnådd sin målrettede vekst.

jill marie degroff

Noe overskuddsbestilling er også fornuftig på dette tidspunktet fordi mange føler at hvis Covid-19-bekymringene forblir i en lengre periode, vil investorer få en mulighet til å investere i de samme eiendelene til en billigere verdsettelse på et senere tidspunkt.

Det må alltid huskes at selv om investeringer bør gjøres på en regelmessig og disiplinert måte, må innløsning eller gevinstbooking planlegges og utføres når markedene er på topp eller de forventede gevinstene er oppnådd.

Da Sensex falt med over 35 % fra toppene i januar til 25 981 23. mars, var det en følelse av angst blant investorene. Mange beklaget det faktum at de hadde gått glipp av bookingoverskudd og redusert aksjeeksponering da indeksene handlet på rekordhøye nivåer i januar. Ingen visste at markedet ville gjenvinne sine nivåer om 10 måneder og gi samme mulighet igjen. Nå som dette har skjedd, vil investorer gjøre klokt i å bokføre og holde litt overskudd til side, for å reinvestere når det er et fall. Express Explained er nå på Telegram

Hvor bør du bestille overskudd fra?

Det er viktig å merke seg at selv om direkte investeringer i aksjer i ulike selskaper kan ha gitt god positiv avkastning, kan det hende at en rekke SIP-investeringer i aksjefond ikke har gitt betydelig nok positiv avkastning til at investorer kan bokføre overskudd de siste 3-5 årene. Derfor sier eksperter at det kan være en bedre idé å bokføre fortjeneste fra individuelle aksjeinvesteringer fremfor aksjefond. Beslutningen om å trekke seg ut av aksjefond kan imidlertid avhenge av investorens alder, investeringsperioden og om investeringsmålet er nådd.

Noen mener at investorer bør se etter selskaper som ikke presterer for godt i pandemiperioden, men som har sett et betydelig hopp i aksjekursene, for å bokføre fortjeneste.

Etter hvert som resultater for andre kvartal kommer, kan investorer finne ut selskaper som er anstrengt på forretningsfronten, men som har sett et kraftig hopp i aksjekursene. Jeg føler at investorer bør bokføre fortjeneste i disse selskapene, da de vil få en mulighet til å kjøpe dem på et senere tidspunkt og til billigere verdivurdering, sa C J George, MD, Geojit Financial Services. Han la til at man bør forbli investert i selskaper som har gjort det bra selv midt i begrensningene de siste seks månedene, ettersom de ville gjøre det bra fremover.

Ikke gå glipp av Explained Your Money | Bør du investere i gull denne Diwali?

Hva bør aksjefondsinvestorer gjøre?

Strategien bør avhenge av livssyklusen til en investor. Hvis investoren er ung, for eksempel i 30-årene eller begynnelsen av 40-årene, kan de forbli investert på lang sikt og kan la den kortsiktige volatiliteten spille ut. Men for en investor som er i slutten av 50-årene og nærmer seg pensjonisttilværelsen, er det viktig å søke denne muligheten og redusere aksjeeksponeringen og begynne å distribuere midler til trygge aktivaklasser der det ikke er risiko for kapitalerosjon.

Det er et godt tidspunkt for investorer å rebalansere sin portefølje. Investorer som tror de har høy eksponering av egenkapital kan få den ned og gå over til gjeld, sa Surya Bhatia, grunnlegger av Asset Managers, et finansielt rådgivende firma.

Hvor bør du sette pengene dine?

Selv om man bestiller profitt, er det viktigere aspektet i disse tider å finne ut hvor man skal bruke pengene. Investorer kan se på ulike alternativer. Den første er å holde pengene i likvid form og sette dem i bankinnskudd, G-Sec eller en gjeldsfond i en periode på tre måneder til seks måneder, og distribuere dem til høykvalitets blue chip-selskaper når det er en dukkert i markedet.

Det andre alternativet er å se etter selskaper med høy ytelse i sektorer som fortsatt handler betydelig under nivåene før Covid i januar 2020. En fondsforvalter med et ledende fondshus sa at investorer kan se på sterke banker i privat sektor eller en banksektor. fond, og kan også se etter å investere i utbyttefond eller fond i spesielle situasjoner.

Blir det langsiktig gevinstskatt?

I sin budsjettkunngjøring 1. februar 2018 kunngjorde daværende finansminister Arun Jaitley et forslag om å pålegge en langsiktig kapitalgevinstskatt på 10 % (uten indeksering) på gevinster som overstiger Rs 1 lakh som følge av salg av børsnoterte aksjer eller andeler av egenkapital. -orienterte aksjefond. Regjeringen sa imidlertid at alle gevinster frem til 31. januar 2018 vil være bestefar og ikke tiltrekke skatt.

Så hvis investorer bokfører fortjeneste der kapitalgevinsten er over Rs 1 lakh (siden 1. februar 2018), må de være klare til å betale LTCG-skatt med en sats på 10 % på alle gevinster som overstiger Rs 1 lakh.

hvor mye er mark ruffalo verdt

Ikke gå glipp av Explained | En ekspert forklarer: Ser tilbake og fremover i amerikanske valg – meningsmålinger, domstoler, overgang

Del Med Vennene Dine: