Rs 500-cr kundesentersvindel: IRS-samtaler som ikke var det

Sist tirsdag raidet Thane-politiet minst 9 kundesentre i Mumbais Mira Road-område, arresterte 70 personer og bestilte 700 for angivelig å ha begått en svindel på 500 millioner Rs mot amerikanske skattebetalere.

Eksperter mener at fraværet av forskrifter for å overvåke BPO-er og langsom domfellelse i straffesaker sammen har gjort India til et knutepunkt for slik aktivitet.

Hva er Internal Revenue Service (IRS) telefonsvindel?

Ifølge amerikanske rettshåndhevelsesbyråer, i 2015, var slikt telefonbedrag som involverte amerikanske skattebetalere den hyppigste svindelen. Vanligvis ville ofrene få en telefon, vanligvis i løpet av skatteinnleveringssesongen, og ville bli truet med en skatteetterforskning av bedragere som utgir seg for å være IRS-offiserer. De blir fortalt at hvis skattekontingenten deres ikke blir ryddet umiddelbart, kan de få problemer: siktet for kriminalitet, en tiltale for en stor jury, umiddelbar arrestasjon, deportasjon eller tap av en bedrift eller førerkort. Ofrene blir deretter tvunget til å foreta en umiddelbar betaling, vanligvis gjennom forhåndsbetalt debetkort, postanvisning, bankoverføring eller gavekort. Disse svindelsamtalene involverer vanligvis et forfalsket identifikasjonsnummer for å få ofrene til å tro at samtalen kommer fra IRS-hovedkvarteret i Washington. Noen ganger bruker bedragere også IRS-merkenummer for å fastslå identiteten deres.

Hvor stort er problemet for USA?

Ifølge US Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA), per desember 2015, har nesten 9 00 000 amerikanere blitt målrettet av svindlere som utgir seg for å være IRS-tjenestemenn. Så langt siden 2013 har over 8800 amerikanere tapt minst 47 millioner dollar på denne svindelen, i gjennomsnitt mer enn 5700 dollar i tap per skattebetaler i USA. I følge J Russell George, finansinspektør for skatteadministrasjonen, vokser svindelen med IRS-etterligning i en alarmerende hastighet og har rammet skattebetalere i alle stater i landet.

jean-claude van damme nettoverdi

Hvordan velger svindlere sine mål?

I følge TIGTA er innvandrere og eldre lette mål. En rapport fra 2015 fra det amerikanske senatets spesialkomité for aldring identifiserte IRS-svindel som den største økonomiske svindelen som rammet den eldre amerikanske befolkningen. Det årlige økonomiske tapet for eldre ofre for økonomisk overgrep i USA er estimert til å være minst 2,9 milliarder dollar, ifølge en MetLife-studie fra 2011 - Elder Financial Abuse.

Så hvordan kommer indiske kundesentre inn i bildet?

Mange av klagene har blitt sporet til telefonsentre i India. Sist tirsdag raidet Thane-politiet minst 9 telefonsentre, booket 700 personer og foretok 70 arrestasjoner på siktelser for juks, utpressing og etterligning i henhold til den indiske straffeloven og andre relevante lover. Ifølge indiske etterforskere foretok disse telefonsentrene minst 100 oppringninger om dagen for å lure folk. Lederne deres ville tvinge ofrene til å betale ikke-eksisterende skatteavgifter gjennom gavekort av et spesifikt merke eller gjennom bankoverføringer, og angivelig tjene 1,5 crore Rs om dagen på denne måten.

Kundesenterets ledere fikk et seks-siders manus for å hjelpe dem å posere som IRS-offiserer og presse penger fra ofre. Når lederne, kalt «oppringere», fikk et potensielt offer, ville de overføre samtalen til sine overordnede, kalt «nærmere», som forhandlet frem «boten» og avsluttet samtalen. Det statlige politiet har også påstått hawala-transaksjoner fra eiere av kundesentrene.

Programvareindustriens eksperter og tjenestemenn fra håndhevingsbyråene føler at fraværet av forskrifter for å overvåke BPO-er, den høye arbeidsledigheten og sakte domfellelse i straffesaker sammen har gjort India til et knutepunkt for slik aktivitet.

Er det tidligere tilfeller av IRS-svindel som involverer India?

Mens føderale byråer i USA aggressivt forfølger IRS-svindel, hadde det amerikanske justisdepartementet frem til desember 2015 kun tiltalt tre personer, alle av indisk opprinnelse, for deres roller i IRS-svindel med etterligning. De amerikanske rettshåndhevelsesmyndighetene avdekket den første svindelen med IRS-etterligning i oktober 2013, og arresterte Pennsylvania-baserte Sahil Patel, 36, for å ha kjørt en massiv IRS-svindel med etterligning via telefon gjennom flere kundesentre i India. Byråene fant ut at Patel, lederen, hadde lurt hundrevis av mennesker for over Rs 6 crore mellom 2011 og 2013. I likhet med Thane call center-svindel brukte Patel voice-over-internett-teknologi for å presse penger fra ofre. I juli i fjor ble Patel dømt til mer enn 14 års fengsel i Manhattan Federal Prison og bøtelagt 1 million dollar. I september 2015 ble to indianere, Nikita Patel og Akash Satish Patel, arrestert i New Jersey for å ha lurt minst 70 personer på 70 000 gjennom IRS-svindel. Mens Akash har blitt deportert til India, soner Nikita for tiden i et amerikansk fengsel.

Del Med Vennene Dine: